Sicher und mit gutem Gefühl in die Pension
Kurzbeschreibung
Mit der Pensionierung beginnt ein neuer Lebensabschnitt, auch finanziell. Es ist deshalb wichtig, die Zeit nach 65 sorgfältig und rechtzeitig zu planen.
Wie oft haben Sie sich schon gefragt:
– Das Altersguthaben als Rente und/oder Kapital beziehen?
– Reicht die Pensionskassen-Rente, um meinen Lebensstandard beizubehalten?
– Wie kann ich meine Steuern optimieren?
– Sind Pensionskassen-Einkäufe eine interessante Anlage-Alternative?
– Kann ich mich frühzeitig aus dem Berufsleben zurückziehen?
– Ist die Immobilie – auch in der nachberuflichen Zeit – tragbar?
– Sind meine Nächsten genügend abgesichert?
Dieser ½-Tageskurs vermittelt Ihnen die Entscheidungsgrundlagen für die bevorstehende Pensionierung und zeigt Ihnen Handlungsvarianten auf.
Seminarziele
In diesem Kurs lernen Sie:
- Wieso ist es so wichtig, die Pensionierung zu planen
- Mit dem Finanzplan Lücken erkennen bzw. Massnahmen frühzeitig ergriffen
- Mit Hilfe des Grenzsteuersatzes die Steuern optimieren
- Wie für die Liebsten vorgesorgt werden kann
Dieser Kurs kann Ihnen helfen:
- Ihre persönlichen Ziele und Wünsche zu erreichen
- Flexibler und unabhängiger zu werden
- Planungssicherheit im Alter zu gewinnen
Inhalt
- Berechnung der AHV-Rente
- Pensionskasse-Vorsorgeausweis verstehen
- PK-Bezug (Rente und/oder Kapital)
- Private Vorsorge (Säule 3a, freiwillige Einkäufe in Pensionskasse)
- Steuern (Steueroptimierung Einkommen- und Vermögenssteuern sowie Bezüge der Vorsorgeguthaben)
- Eigenheim (Tragbarkeit / Hypothekar-Strategie)
- Budget- & Finanzplanung (Budget erstellen, Einkommenslücke und Vermögensaufbau bzw. Vermögensverzehr)
- Früh- oder Teilpensionierung (Einkommenslücke finanzieren, Vorbezug und Aufschub der Vorsorgeleistungen)
- Lebenszyklus – Handlungsfähigkeit (Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung)
- Nachlassplanung (Gesetzliche Erbfolge, Nachlass-Regelungen)
Vorkenntnisse
Keine besonderen Vorkenntnisse erforderlich.
Zielgruppe
Personen Alter 45+, welche eine sorglose Pensionierung anstreben
Methodik
Frontalunterricht ergänzt mit Fallbeispielen und Einzelarbeit
Dauer
1/2 Tag
Durchführung
| Termine | Veranstaltungsorte | Dauer | Anmeldung |
|---|---|---|---|
| 20.03.2025 | Zürich | 13:00-16:30 | |
| 22.09.2025 | Aarau | 13:00-16:30 |
Passt das Datum nicht?
Gerne können wir Ihnen weitere Schulungstermine anbieten. Kontaktieren Sie uns per Mail oder unter Tel. 056 470 44 10
Preis
CHF 690.- inkl. Seminarunterlagen und qualifizierte Teilnahmebestätigung
Bemerkungen zur Durchführung
Bei Seminaren mit weniger als 5 Teilnehmenden wird die Dauer entsprechend der Teilnehmeranzahl angepasst. Zwei Wochen vor der Durchführung werden wir Sie persönlich darüber informieren.